¿Qué hacer con sus DPI?
Texto original en inglés de @Michael Mtenga en medium.com
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Para muchos titulares de DeFi Pulse Index, el token DPI representa una exposición diversificada a los tokens de primera línea del ecosistema DeFi actual. El DPI se mantiene bien como inversión pasiva, ya que se basa en el modelo financiero tradicional de inversión indexada.
Para los nuevos inversores, una de las apuestas más seguras para participar en un mercado financiero es mantener una cartera de empresas ponderada, seleccionada por una índice sólido y de reputación contrastada. Este modelo es muy eficiente y cómodo, ya que los titulares no tienen que preocuparse por investigar y reajustar constantemente su cartera.
Para muchos inversores en cripto, DPI hace precisamente eso. Sin embargo, debido a que este índice se basa en Ethereum, actúa como un "lego" de dinero DeFi que desbloquea formas nuevas e innovadoras de asignar capital y obtener rendimiento. DeFi también brinda a los usuarios la oportunidad de aprovechar una gran cantidad de servicios que solo se encuentran en las finanzas tradicionales. Con este DPI, los inversores pueden mejorar la productividad de sus tokens a través de algunas de las siguientes acciones:
- Provisión de liquidez (LP): convertirse en un creador de mercado al proporcionar liquidez DPI y ETH para la actividad comercial.
- Agricultura de rendimiento: establezca su posición de LP en una plataforma para obtener un rendimiento adicional.
- Prestamos: proporcionar garantías de préstamos para la demanda de estos mismos.
- Posición de deuda colateral (CDP): aceptar un préstamo contra su activo cripto
Provisión de liquidez
La provisión de liquidez brinda a los titulares de DPI la oportunidad única de convertirse en creadores de mercado para DPI. Gracias al modelo de negocio de los intercambios descentralizados, cualquier persona que posea una cantidad igual de cada activo puede facilitar el comercio en la plataforma y obtener ingresos pasivos en su depósito. Cuando los tokens se depositan en un grupo de liquidez, la plataforma genera automáticamente un nuevo token que representa la parte que el depositante posee de ese grupo.
Estos tokens generados se conocen como tokens de provisión de liquidez (LP) y se pueden usar para una multitud de funciones tanto dentro de su plataforma nativa como en otras aplicaciones financieras descentralizadas.
La posición LP permite al titular de DPI obtener recompensas por cualquier transacción que tenga lugar dentro de este par. Actualmente, DPI tiene dos grupos de liquidez principales.
La posición LP permite al titular de DPI obtener recompensas por cualquier transacción que tenga lugar dentro de este par. Actualmente, DPI tiene dos grupos de liquidez principales.
APY: 8,77%
APY: 5.34%
Agricultura de rendimiento
La producción de rendimiento permite a un inversor maximizar sus ganancias aún más. Después de haber depositado sus activos en un grupo de liquidez y recibir tokens LP, un titular de DPI puede apostar los tokens LP que recibe para ganar recompensas adicionales.
Actualmente, los usuarios pueden apostar sus tokens LP ETH / DPI de Uniswap y Sushiswap en varios índices diferentes para ganar recompensas. Por ejemplo, los usuarios pueden apostar sus tokens LP DPI / ETH en Index Coop para ganar INDEX.
Index Coop
Uniswap LP APY: 10.15% (recompensas INDEX)
Además, existen oportunidades adicionales si desea ganar otros tokens con su LP DPI / ETH. Por ejemplo, ganar tokens ALPHA en Alpha Homora V2, tokens FARM en Harvest Finance o tokens IMX en Impermax.
A continuación se muestran los rendimientos adicionales que puede obtener apostando en estas plataformas.
Uniswap LP APR: 20.21% (ALPHA), 20.59% (INDEX)
Tasa de interés anual de LP de intercambio de Sushis: 20,21% (ALPHA), 23,53% (SUSHI)
Uniswap LP APR: 1.5% (FARM), 7.36% (INDEX)
APR de Uniswap LP: 62.14% (IMX)
Préstamos
Las finanzas descentralizadas han revolucionado el sector financiero de muchas maneras, y una de ellas es la fácil accesibilidad a los préstamos de capital. Puede depositar fácilmente sus cryptomonedas en una plataforma de préstamos y obtener un rendimiento de la demanda de préstamos del activo.
Actualmente, los titulares de DPI pueden depositar sus tokens de DPI para obtener un rendimiento en dos protocolos:
APY: 0,60%
APY: 7,16%
Posición de deuda colateral
Una de las ventajas de tener DPI es el hecho de que no necesita vender sus activos si necesita liquidez. Un titular de DPI tiene la capacidad de obtener un préstamo de monedas estables contra su posición de DPI. Esto significa que un titular puede poner DPI como garantía para obtener un préstamo en monedas estables y usar esta liquidez para varios casos fuera y dentro de las criptomonedas.
En finanzas, esto se denomina posición de deuda garantizada (CDP) y está disponible para los titulares de DPI en las siguientes plataformas:
Valor del préstamo: 64%
Deuda: USDP Coin
Tasa de interés anual: 10%
Valor del préstamo: 75%
Deuda: sUSD
Tasa de interés anual: 0,25%
¿Cuáles son los riesgos?
Antes de explorar las oportunidades anteriores, le recomendamos que haga su propia investigación. Asegúrese de profundizar en el Gitbook y la documentación del proyecto para comprender cómo funciona el protocolo y cómo usarlo.
Entre en el Discord del proyecto y siga su Twitter para mantenerse al día con cualquier noticia relacionada con el protocolo y así evitar sorpresas de los cambios que puedan afectar a sus activos.
Por último, asegúrese de comprender los riesgos que implica el uso de estas plataformas.
Hemos destacado algunos de ellos a continuación que debe conocer.
Riesgo de contrato inteligente: siempre que interactúe con un contrato inteligente existe el riesgo de errores que pueden poner en riesgo sus fondos. La mayoría de las plataformas sólidas realizan auditorías de seguridad que son cruciales para obtener una visión externa del código para asegurarse de que todo esté haciendo lo que se supone que debe hacer y que no haya casos extremos, desbordamientos u otros problemas que los piratas informáticos puedan aprovechar.
Riesgo de mercado: si está utilizando un mercado de préstamos, existe la posibilidad de que, en caso de una recesión del mercado, el protocolo ya no tenga una buena garantía y esté endeudado. Esto podría significar que su inversión ya no sea segura.
Riesgo de liquidación: si está utilizando un CDP, siempre existe la posibilidad de liquidación, en caso de que el valor de su garantía disminuya y su índice de garantía quede comprometido.
Para concluir, publicaremos una serie de 4 partes que detalla cada oportunidad de productividad para DPI. ¿Qué deben buscar los usuarios y cómo aprovechar cada oportunidad?
Puede seguir Index Coop para obtener más información.
Para obtener más información, lea la publicación en inglés del foro original: https://gov.indexcoop.com/t/what-you-can-do-with-your-dpi-extrinsic-productivity/160
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